แนะนำหลักสูตรการวางแผนการเงินCFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)

• ความสำคัญของหลักสูตร

• วัตถุประสงค์ของหลักสูตร

• เนื้อหาของหลักสูตร

• รูปแบบการอบรมของหลักสูตร

• วิทยากรบรรยาย

-  ความสำคัญของหลักสูตร 

• FPSB (Financial Planning Standards Board) ร่วมมือกับ GfK บริษัท วิจัยระดับโลกสำรวจผู้คนมากกว่า 19,000 คนใน 19 ประเทศและเขตปกครอง พบว่า
  1. บุคคลเพียง 17% เท่านั้นที่เชื่อว่าตนเองมีความรู้ทางการเงินอย่างเพียงพอ
  2. บุคคลเพียง 22% เท่านั้นที่มั่นใจว่าตนเองจะสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ตั้งไว้
  3. บุคคลเพียง 32%เท่านั้นที่มีการจัดทำแผนทางการเงินอย่างเป็นลายลักษณ์อักษร
  4. บุคคลที่มีแผนทางการเงินแบบองค์รวมอย่างเป็นลายลักษณ์อักษรมีแนวโน้มที่จะรู้สึกมั่นใจเพิ่มขึ้นเป็นอันมากเกือบสามเท่าในการบรรลุเป้าหมายในชีวิต
  5. บุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP รู้สึกมั่นใจมากขึ้น 36% ที่จะบรรลุเป้าหมายในชีวิต
  6. บุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP รู้สึกพึงพอใจมากกว่าบุคคลที่ได้รับคำปรึกษาจากที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ได้รับคุณวุฒิวิชาชีพ CFP

  วัตถุประสงค์ของหลักสูตร

• วัตถุประสงค์ของการอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ จึงเป็นไปเพื่อปูพื้นฐานให้ผู้เข้ารับการอบรมมีความรู้เบื้องต้นอย่างครบถ้วนในกระบวนการวางแผนการเงินแบบองค์รวมอย่างเป็นขั้นเป็นตอนหรือที่เรามักเรียกกันว่า 6-Steps of CFPs ดังนี้

1. การสร้างความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและนักวางแผนการเงิน ตั้งอยู่บนพื้นฐานความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับแนวคิดแนวคิดการวางแผนการเงิน และ จรรยาบรรณ ที่นักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ CFP ต้องยึดถือและปฏิบัติตาม  
2. การรวบรวมข้อมูลและเป้าหมายการเงิน
   • วิธีการเก็บรวบรวมข้อมูลและการจัดทำบัญชีทางการเงินสำหรับบุคคลเพื่อนำข้อมูลที่กระจัดกระจายมาจัดเก็บให้เป็นระบบระเบียบและง่ายต่อการวิเคราะห์
   • การกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ดี
3. การวิเคราะห์และประเมินสถานภาพทางการเงิน โดยอาศัยแนวคิดการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงคุณภาพและการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงปริมาณด้วยอัตราส่วนทางการเงินส่วนบุคคล เพื่อวิเคราะห์ตรวจสอบว่าสถานะทางการเงินหรือสุขภาพทางการเงินมีปัญหาหรือจุดบกพร่องใดบ้างที่ต้องได้รับการแก้ไขอย่างทันท่วงที
4. การจัดทำและนำเสนอทางเลือกของแผนการเงิน โดยอาศัยแนวคิดมูลค่าเงินตามเวลาเพื่อช่วยในการคำนวณว่าเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการบรรลุนั้นจะต้องมีค่าใช้จ่ายหรือเงินออมเงินลงทุนในแต่ละปีเท่าไร และใช้การจัดทำงบประมาณเพื่อวิเคราะห์ความสามารถในการบรรลุเป้าหมาย
5. การลงมือปฏิบัติตามแผนการเงิน ซึ่งจะต้องมีความรู้ความเข้าใจในการบริหารสภาพคล่อง ทั้งทรัพย์สินที่สามารถใช้ในการสำรองสภาพคล่องส่วนเกินไว้ใช้ในช่วงที่ขาดสภาพคล่อง และแนวทางในการจัดหาเงินทุนเพื่อแก้ไขปัญหาในช่วงที่อาจชาดสภาพคล่อง ทั้งนี้เพื่อช่วยให้บุคคลสามารถปฏิบัติตามงบประมาณที่ได้กำหนดไว้ในแต่ละปี
6. การทบทวนและตรวจสอบ เมื่อสิ้นปีจะต้องมีการคำนวณภาษีและยื่นแบบแสดงรายการภาษีให้ถูกต้อง ซึ่งต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา โดยนำข้อมูลรายได้และรายจ่ายต่างๆที่มีการจัดเก็บไว้ในงบการเงินส่วนบุคคลไปคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และยังอาจนำไปใช้ในการวางแผนภาษีเบื้องต้นด้วย

-  เนื้อหาของหลักสูตร

• เนื้อหาของหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ อ้างอิงจากหนังสือที่เกี่ยวข้อง 2 เล่มด้วยกันดังนี้
  • หนังสือ "หลักสูตรวางแผนการเงิน ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน" โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งมีเนื้อหาทั้งหมด 8 บทด้วยกันดังนี้
    1. ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนการเงิน
    2. เครื่องมือทางการเงินสำหรับการบริหารสภาพคล่องส่วนบุคคล
    3. มูลค่าเงินตามเวลา
    4. การรวบรวมข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคล
    5. การวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคล
    6. ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
    7. ข้อมูลพื้นฐานภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
    8. การคำนวณและชำระภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

หนังสือประการอบรมอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)
 

• หนังสือ "จรรยาบรรณและคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงิน" ซึ่งมีเนื้อหา 2 ส่วนดังนี้

1. จรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน
2. ความสัมพันธ์ระหว่างคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงินและมาตรฐานการวางแผนการเงิน
   1. 1 หลักปฏิบัติ 1: การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า
   2. 2 หลักปฏิบัติ 2: การรวบรวมข้อมูลลูกค้า
   3. 3 หลักปฏิบัติ 3: การวิเคราะห์และประเมินฐานะการเงินของลูกค้า
   4. 4 หลักปฏิบัติ 4: การจัดทำและนำเสนอแผนการเงิน
   5. 5 หลักปฏิบัติ 5: การดำเนินการตามแผน
   6. 6 หลักปฏิบัติ 6: การติดตามแผนการเงิน

หนังสือ "จรรยาบรรณและคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงิน"

 

-  รูปแบบการอบรมของหลักสูตร

• การบรรยายโดยวิทยากรผู้เชี่ยวชาญในแต่ละด้าน
• การฝึกปฏิบัติในการคำนวณแนวคิดมูลค่าเงินตามเวลาโดยใช้เครื่องคำนวณทางการเงินโดยวิทยากรและทีมผู้ช่วยวิทยากร
• การฝึกปฏิบัติ Workshop เพื่อจัดทำวางแผนการเงินด้วยกรณีศึกษาต่างๆ ผ่านโปรแกรมและแอปพลิเคชั่นวางแผนการเงิน

เอกสารประกอบการเรียนการสอนหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)

 

-  วิทยากรบรรยาย

• ผู้ช่วยศาสตราจารย์ ดร.ธนาวัฒน์ สิริวัฒน์ธนกุล CFP^® อาจารย์ประจำภาควิชาการเงิน คณะบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ ซึ่งเป็นผู้ร่วมพัฒนาและปรับปรุงเนื้อหาหนังสือ "หลักสูตรวางแผนการเงิน ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน" โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย  และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
• คุณนฤมล บุญสนอง CFP^® รองกรรมการผู้จัดการ บล. ดีบีเอส วิคเคอร์ส (ประเทศไทย) และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
• คุณวิโรจน์ ตั้งเจริญ CFP^® รองกรรมการผู้จัดการอาวุโส บลจ. กรุงไทย และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย
• คุณอุมาพันธุ์ เจริญยิ่ง CFP^® รองกรรมการผู้จัดการ บมจ. เมืองไทยประกันชีวิต และกรรมการสมาคมนักวางแผนการเงินไทย