นักวางแผนการเงิน มีหลายแบบ ไม่ใช่ทุกคนทำเหมือนกัน!
บางคนให้คำปรึกษาแบบเก็บค่าธรรมเนียม
บางคนเน้นวางแผนควบคู่กับแนะนำผลิตภัณฑ์
บางคนทำงานอิสระ บางคนอยู่ในองค์กรใหญ่
และลูกค้าที่ดูแลก็มีตั้งแต่พนักงานประจำ...ไปจนถึงเจ้าของธุรกิจระดับร้อยล้าน

แล้วรายได้มาจากไหน?

รูปแบบการหารายได้ของนักวางแผนการเงิน

1. Fixed Fee (คิดค่าธรรมเนียมแบบเหมาจ่าย)
* คิดเป็นรายชั่วโมง / รายแผน / รายปี ตามการตกลง เช่น
• ค่าจัดทำแผนการเงิน 10,000–50,000 บาท
• ค่าติดตามปรับแผน รายปี 5,000–20,000 บาท
* มักใช้กับลูกค้าที่เน้นความเป็นกลาง ไม่มีผลประโยชน์ทับซ้อน

2. Commission (ค่านายหน้า)
* ได้จากการเสนอผลิตภัณฑ์ เช่น ประกันชีวิต, กองทุน, หุ้นกู้, ประกันสุขภาพ ฯลฯ
* ได้รับเมื่อมีการ "ซื้อจริง"
* ตัวอย่าง: เสนอประกันชีวิตเบี้ย 100,000 บาท/ปี → ได้คอมมิชชั่น 30,000 บาท (ขึ้นกับบริษัทและประเภทผลิตภัณฑ์)

3. AUM-Based (ค่าธรรมเนียมตามมูลค่าสินทรัพย์ที่ดูแล)
* คิดเป็น % ของสินทรัพย์ลูกค้า เช่น 0.5%–1% ต่อปี
* เหมาะกับลูกค้าระดับ High Net Worth ที่ให้นักวางแผนดูแลทรัพย์สินรวม เช่น
ดูแลเงินลงทุน 50 ล้านบาท = รายได้ 250,000–500,000 บาท/ปี

4. Hybrid Model (ผสมหลายแบบ)
* เช่น คิดค่าที่ปรึกษารายปี + คอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์
* หรือ คิดค่าจัดทำแผนเบื้องต้น + หากลูกค้าซื้อผลิตภัณฑ์บางอย่างจะลดค่าธรรมเนียม

กระบวนการทำงานของนักวางแผนการเงิน

1. รู้จักลูกค้า (Client Discovery)
* สัมภาษณ์เบื้องต้น เพื่อเข้าใจเป้าหมาย ชีวิต การเงิน ความเสี่ยง ฯลฯ
* วิเคราะห์ความต้องการอย่างลึกซึ้ง

2. เก็บข้อมูลทางการเงิน (Data Collection)
* รายได้ รายจ่าย หนี้สิน ทรัพย์สิน ประกัน ภาษี ฯลฯ

3. วิเคราะห์สถานะทางการเงิน (Analysis)
* ดูว่าเป้าหมายต่าง ๆ ไปได้หรือไม่
* เช่น เงินพอเกษียณไหม, เสี่ยงเกินไปหรือเปล่า

4. จัดทำแผน (Plan Development)
* แผนการเงินรวมที่ครอบคลุม 6 ด้าน:
> การเงิน, การลงทุน, ความเสี่ยง, ภาษี, เกษียณ, มรดก

5. นำเสนอแผน (Plan Presentation)
* อธิบายแผนให้ลูกค้าเข้าใจ และช่วยตัดสินใจว่าจะทำตามแผนหรือไม่

6. การดำเนินการ (Implementation)
* ถ้าลูกค้าต้องการซื้อผลิตภัณฑ์ → ดำเนินการผ่านช่องทางที่เหมาะสม

7. ติดตามและปรับแผน (Monitoring & Review)
* ทบทวนอย่างน้อยปีละครั้ง หรือเมื่อลูกค้ามีเหตุการณ์สำคัญในชีวิต เช่น แต่งงาน ย้ายงาน มีลูก ฯลฯ

รายได้เฉลี่ยของนักวางแผนการเงินในไทย ( ตัวอย่างสมมุติ )

ระดับ	รายได้ต่อเดือน (โดยประมาณ)
เริ่มต้น / Part-time	20,000–50,000 บาท
Full-time / มีลูกค้าประจำ	50,000–150,000 บาท
มืออาชีพ / มี AUM / ลูกค้า HNW	150,000–500,000+ บาท

หมายเหตุ: รายได้แปรผันตามผลงาน ความสามารถในการปิดงาน และจำนวนลูกค้าที่ดูแล

อยากเริ่มเป็นนักวางแผนการเงินต้องทำอย่างไร?

1. เรียนรู้พื้นฐานให้ครบถ้วน เช่น ผ่านการอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP กับ ThaiPFA
2. สร้างความน่าเชื่อถือ ด้วยการสอบรับรองคุณวุฒิวิชาชีพ
3. ฝึกฝนการวางแผนจริง และเรียนรู้เรื่องผลิตภัณฑ์ในตลาด
4. เลือกโมเดลธุรกิจของตนเอง ว่าจะเน้นให้คำปรึกษาล้วน ๆ หรือผสมการขายผลิตภัณฑ์

ถ้าคุณอยากรู้จักอาชีพนี้มากขึ้น หรืออยากเริ่มต้นเป็นนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐานระดับโลก
ศึกษารายละเอียดหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® ได้ที่ www.ThaiPFA.co.th

หากคุณสนใจเริ่มต้นในเส้นทางนักวางแผนการเงิน CFP®
หรือต้องการพัฒนาตัวเองสู่การเป็น นักวางแผนการเงิน CFP® อย่างมืออาชีพ
ThaiPFA พร้อมสนับสนุนคุณด้วยองค์ความรู้ เครื่องมือ และทีมงานมืออาชีพ

สอบถามรายละเอียดได้ที่ LINE :: @thaipfa

#นักวางแผนการเงิน #CFP #ที่ปรึกษาทางการเงิน #วางแผนการเงิน #ThaiPFA #รายได้นักวางแผนการเงิน #อาชีพนักวางแผนการเงิน #วางแผนการเงิน #นักวางแผนการเงินCFP #ThaiPFA #CFPThailand #ไทยพีเอฟเอ #AFPT #IC #IP #InvestInYourself

แล้วรายได้มาจากไหน?

รูปแบบการหารายได้ของนักวางแผนการเงิน

กระบวนการทำงานของนักวางแผนการเงิน

รายได้เฉลี่ยของนักวางแผนการเงินในไทย ( ตัวอย่างสมมุติ )

อยากเริ่มเป็นนักวางแผนการเงินต้องทำอย่างไร?

ThaiPFA NEWS

ความคิดเห็นของผู้เข้าอบรม

เป็นสถาบันที่ให้ความรู้ด้านการเงินที่ทันสมัย และมีบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถมากค่ะ

วิทยากรทุกท่านคือตัวจริงทางการเงิน

ความรู้ที่ได้รับมากกว่าตำราเรียนสามารถนำไปใช้ได้จริง...ช่วยให้วางแผนชีวิตตัวเองมากขึ้น...สอบผ่านด้วยนะ 555

วิทยากร สอนดี และสนุกมากๆค่ะ

แหล่งความรู้ชั้นนำด้านการวางแผนการเงินของไทยครับ

เรียนที่ Thai PFA ที่นี่ได้ทั้งความรู้ และความสนุก อาจารย์สอนดีทุกท่านเลยค่ะ

หลักสูตรการเงินที่ควรเรียน

เรียน อาจารย์สอน สนุกมาก ครับ

Course เนื้อหาดี อิ่มทุกมื้อ อาจารย์เก่งนะคะ

มาเรียนที่นี่ได้ความรู้เพิ่มเติมมากมายในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินครับ

เรียนสนุก ความรู้แน่น วิทยากรสอนดี อาหารอร่อย ทีมงานจัดคุณภาพ มาเรียน CFP ที่นี่ดีจริง

เชิญเพื่อนๆ มาเรียนกันครับ

สถานที่จัดงานเดินทางสะดวก อาหารอร่อยดีครับ

รู้สึกมีความรู้มากขึ้น เป็นหลักสูตรที่ดี สามารถนำไปปรับใช้ในการดำรงชีวิตได้ค่ะ

อาจารย์สอนเข้าใจ ได้ความรู้เพิ่ม

วันนี้มาเรียนรู้ Course CFP กับ ThaiPFA ดีมากเลยคร้า ><

วิทยากรสอนดี น้องๆ ก็ช่วยแนะนำตลอด

อบรม CFP กับ ThaiPFA วิชาการดี อาหารอร่อย ได้ทั้งความรู้ อิ่มสบายท้อง

เรียนแล้วได้ประโยชน์มากค่ะ

เข้าใจง่ายจังเลยค่า

เรียนเข้าใจง่าย สอนดี

เรียน CFP กับ ThaiPFA เข้าใจง่าย ทีมงานน่ารัก และได้ความรู้ที่เป๋นประโยชน์

เริ่มเรียน CFP#1 วันแรก 8.30 - 17.30 น.

ได้ความรู้มาปรับใช้มากๆๆๆ

อาจารย์อธิบายดีมากกกกกกกก

วิทยากรสอนดี เข้าใจ อาหารอร่อย

มาเรียนครั้งแรก ประทับใจมากครับ

สำหรับว่าที่นักวางแผนการงานต้องไม่พลาดครับผม วิทยากรสอนดีครับ

เรียนกับ Thai PFA สนุกมากครับ

หลักสูตรดีๆ มาวางแผนทางการเงินเพื่อตนเองและคนรอบข้างดีกว่า

แน่นทั้งความรู้แน่นทั้งความอิ่มท้อง วิทยากรดีมากค่ะ

การวางแผนการลงทุนเพื่ออนาคตที่ดี

มาแล้วเรียนสนุก ได้อัพความรู้เพิ่มเยอะเลย

เนื้อหาตรงกับที่สอบ เข้าใจง่าย อาหารอร่อยค่ะ

วิทยากรดี ให้ความรู้เข้าใจง่าย

สอนสนุก เข้าใจง่าย วิทยกรเทพมากกก เจ้าหน้าที่ก็ดูแลดีมากค่ะ

บริการดี สอนสนุกเข้าใจง่าย

เข้าใจง่าย ถ้าตั้งใจเรียนและไม่หลับ

อาจารย์สอนได้เข้าใจง่าย สนุก ปลุกpassion ในเรื่องการวางแผนทางการเงิน ขอบคุณมากๆเลยค่ะ

ได้รับความรู้เยอะมาก อาจารย์บรรยายสนุก เนื้อหาแน่นค่ะ

บันไดสู่การวางแผนการเงินอย่างถูกต้องและเป็นขั้นตอน

วันนี้มาอบรม CFP module1 ได้ความรู้ดีมากค่ะ

สอนดี เลี้ยงดี สะดวกสบาย ต้องที่นี่เลย ThaiPFA

อาจารย์สอนเข้าใจง่าย บรรยากาศดี สถานที่เลิศ

วิทยากร ความรู้ประสบการณ์ ดีมาก แนะนำค่ะ

การเดินทางของฉันและเธอคือการเรียนรู้

มาเรียนที่นี่ สนุกมาก อาหาร อร่อย

อาจารย์สอนเก่งมาก อาหารก็อร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้ ดีมากเลยครับ สามารถปรับเอาไปใช้กับการเงินของตัวเอง กับลูกค้าของได้

ได้รับความรู้ ไปถ่ายทอดได้อย่างดีเลยครับ

วิทยากรสอนดีมากค่ะ

สอนเนื้อหาครบถ้วน... สถานที่จัดดี อาหารอร่อยครับ

ศูนย์ฝึกอบรมที่ดีสำหรับผู้ต้องการเป็นนักวางแผนการเงินครับ

สอนดีมากค่ะ สถานที่ดี อาหารอร่อย

เข้าใจง่าย ได้ประโยชน์ สามารถนำไปใช้วางแผนได้จริงค่ะ

วิทยากรสอนเข้าใจและบริการดีมากๆค่ะ

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

เนื้อหาใช้ในชีวิตประจำวันได้และทันสมัยเป็นปัจจุบัน

ได้ความรู้เต็มๆเลยค่าา สำหรับการวางแผนทางการเงิน

ประทับใจทุกครั้งที่มาเรียนกับสถาบันนี้

วิทยากรทุกท่านสอนดี เข้าใจง่าย สามารถนำมาใช้ได้จริงในการทำงาน และชีวิตประจำวัน

ใครอยากวางแผนการเงินเป็น อยากวางแผนเกษียณไว้ให้มีเงินใช้ตอนเกษียณแนะนำที่นี่เลยครับ

ของเขาดีจริงครับบบบบบบบบบบ

เป็นเพจที่ดีมาก สามารถเข้าถึงข้อมูลได้ มีปัญหาก็สอบถามทางอินบ็อคได้ตลอด

ชอบมากกกก อาจารย์สอนดีมากๆๆๆเลยค่ะ

เรียนที่นี่แล้วเข้าใจเนื้อหามาก จนทำให้สามารถสอบผ่าน มาตลอดเลยค่ะ

เรียนได้ความรู้มากเลยครับ

เรียนกับ ThaiPFA แล้วดีมากๆๆๆ

มาเรียนกันเยอะๆนะครับ สุดยอดๆ

สอนดี อาหารอร่อย

เรียนแล้วได้ความรู้เพียบค่ะ อยากให้ทุกคนได้มีโอกาสมาเรียน ใช้ได้ในชีวิตจริง

อาจารย์สอนดีมาก อัดแน่นความรู้

วันนี้มาติว CFP2 เจ้าหน้าที่บริการดีมาก และอาจารย์สอนดีมาก เข้าใจง่าย สอบผ่านแน่นอนค่ะ