CFP (Certified Financial Planner) และ CFA (Chartered Financial Analyst) เป็นคุณวุฒิวิชาชีพทางการเงิน แต่มีความแตกต่างกันอย่างไร?

แน่นอนครับ! CFP® (Certified Financial Planner) และ CFA  (Chartered Financial Analyst) ต่างก็เป็นคุณวุฒิระดับสูงในสายการเงินที่ได้รับการยอมรับทั่วโลก แต่มี ความแตกต่างกันทั้งด้านเนื้อหา เป้าหมาย และแนวทางอาชีพ ดังนี้:

1. เป้าหมายของวิชาชีพ

CFP®	CFA
มุ่งเน้นการให้ คำปรึกษาวางแผนการเงินส่วนบุคคล อย่างครอบคลุม (ทั้งรายได้ หนี้ ภาษี ประกัน การลงทุน และเกษียณ)	มุ่งเน้น การวิเคราะห์การลงทุน การบริหารพอร์ต และการวิจัยทางการเงินแบบลึกซึ้ง
เหมาะกับผู้ที่อยากเป็น ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล หรือ นักวางแผนการเงิน	เหมาะกับผู้ที่อยากเป็น นักวิเคราะห์หลักทรัพย์, ผู้จัดการกองทุน, นักวิเคราะห์วิจัย

2. เนื้อหาการเรียน

CFP®	CFA
ครอบคลุม 6 ด้าน: การจัดการเงินสด, ประกัน, ภาษี, การลงทุน, วางแผนเกษียณ และมรดก	ลึกในด้าน: การวิเคราะห์การเงิน, สถิติ, เศรษฐศาสตร์, การวิเคราะห์หุ้น ตราสารหนี้ อนุพันธ์ และบริหารพอร์ต
เน้นความเข้าใจในภาพรวมของการเงินสำหรับ “บุคคล”	เน้นการวิเคราะห์ “การลงทุน” ในระดับลึกและซับซ้อน

3. เส้นทางอาชีพ

CFP®	CFA
ที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคล (Financial Advisor), นักวางแผนเกษียณ, ผู้ให้คำปรึกษาประกันและภาษี	นักวิเคราะห์การลงทุน, ผู้จัดการกองทุน, พนักงานวาณิชธนกิจ (Investment Banker), ผู้บริหารด้านการเงินองค์กร

4. ระยะเวลาและข้อสอบ

CFP®	CFA
มีทั้งหมด 6 ชุดวิชา (Modules) + สอบ Final Exam	มี 3 ระดับ (Level I, II, III) ต้องสอบเรียงขั้น
ใช้เวลาประมาณ 1-2 ปีในการจบ (ขึ้นกับความต่อเนื่องในการเรียน)	ใช้เวลาเฉลี่ย 3-4 ปีหากเรียนต่อเนื่อง

   5. จุดแข็งของแต่ละใบ

• CFP®: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการ “วางแผนการเงินแบบรอบด้าน” ให้กับบุคคล/ครอบครัว

• CFA : เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการ “ลงลึกด้านการวิเคราะห์การเงิน/การลงทุน” ในระดับองค์กรและตลาดทุน
   

   สรุป: เหมาะกับใคร?

• ถ้าคุณอยากเป็น นักวางแผนการเงินส่วนบุคคล, ช่วยคนจัดการเงินแบบครบทุกด้าน — ไปทาง CFP®

• ถ้าคุณอยากเป็น นักวิเคราะห์หลักทรัพย์, ทำงานกับกองทุน/บริษัทหลักทรัพย์ — ไปทาง CFA
  
   

หากคุณยังลังเลว่าเส้นทางไหนดี หรืออยากเริ่มต้นในสายการเงินให้ถูกจุด

  สามารถเริ่มจาก หลักสูตรวางแผนการเงิน CFP® ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning) กับ ThaiPFA เพื่อปูพื้นฐานและเปิดโลกของ “การเงินในชีวิตจริง” ก่อนก็ได้ครับ

  สนใจสมัคร: www.thaipfa.co.th
  LINE :: @thaipfa