สมัครสมาชิก เข้าสู่ระบบ
สมัครสมาชิก เข้าสู่ระบบ
Soft Skill ที่นักวางแผนการเงินต้องมีในยุค AI เพราะความเข้าใจมนุษย์ ไม่มีโปรแกรมไหนแทนได้
 

สิ่งที่นักวางแผนการเงินต้องมี

Soft Skill ที่นักวางแผนการเงินต้องมีในยุค AI เพราะความเข้าใจมนุษย์ ไม่มีโปรแกรมไหนแทนได้


ในยุคที่ AI ทำงานคำนวณแม่นยำยิ่งกว่าเครื่องคิดเลข และเทคโนโลยีวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าได้ภายในไม่กี่วินาที หลายคนอาจสงสัยว่า…
“นักวางแผนการเงินมนุษย์ ยังจำเป็นอยู่ไหม?”
 

คำตอบคือ "จำเป็นมากขึ้นกว่าเดิม"

เพราะในโลกที่ข้อมูลท่วมท้น ความไวเท่า AI กลายเป็นของธรรมดา
สิ่งที่ขาดแคลนที่สุด กลับกลายเป็น “ความเข้าใจในใจคน”

นักวางแผนการเงินมืออาชีพในวันนี้ ไม่ใช่แค่คนที่คิดเลขเก่ง หรือรู้เครื่องมือการเงินทุกชนิด
แต่คือ “นักฟังที่ลึกซึ้ง” “นักแปลความต้องการที่ซ่อนอยู่” และ “ผู้นำทางชีวิตด้านการเงิน”
ซึ่งทั้งหมดนี้ คือชุดทักษะที่เรียกว่า “Soft Skill” ที่เทคโนโลยียังไม่สามารถแทนที่ได้
 

วางแผนการเงิน การเงิน สอนการเงิน นักวางแผนการเงิน CFP ThaiPFA Soft Skill สำคัญที่นักวางแผนการเงินยุคใหม่ ต้องมี (และไม่มี AI ตัวไหนมีแทนได้)

 

1. Empathy – เข้าใจใจคน ไม่ใช่แค่เข้าใจตัวเลข

ลูกค้าหลายคนมาหานักวางแผนการเงินไม่ใช่เพราะไม่รู้จัก “กองทุน”
แต่เพราะพวกเขาไม่รู้ว่า...
“จะเริ่มต้นสร้างอนาคตยังไงดี?”
นักวางแผนการเงินที่มี Empathy จะสามารถฟัง “ความกลัว ความหวัง และความไม่มั่นใจ” ของลูกค้าได้
และแปลงสิ่งนั้นเป็นแผนการเงินที่ “ใช่” สำหรับเขาจริง ๆ
AI ฟังคำพูดได้ แต่ไม่รู้ว่า “ความเงียบ” นั้นแปลว่า ลูกค้าไม่กล้าพูดความจริง
 

2. Active Listening – ฟังอย่างตั้งใจ เพื่อเข้าใจลึก ไม่ใช่รอฟังจบ

การฟังแบบนักวางแผนการเงิน ไม่ใช่แค่พยักหน้ารับคำ แต่คือการจับสัญญาณ
เช่น สีหน้าลังเล เสียงที่สั่นเมื่อต้องพูดถึงครอบครัว หรือภาระหนี้
และหยิบประเด็นเหล่านั้นมาขยายอย่างนุ่มนวล เพื่อช่วยให้ลูกค้ากล้าคุยเรื่องที่อ่อนไหว
 

3. Storytelling – เล่าเรื่องให้เข้าใจง่าย เห็นภาพอนาคตของตัวเอง

ใคร ๆ ก็อธิบายได้ว่า “ต้องมีพอร์ตที่กระจายความเสี่ยง”
แต่ไม่ใช่ทุกคนจะเล่าได้ว่า
“ถ้าคุณไม่กระจายพอร์ต...คุณอาจเจ็บแบบคนที่ทุ่มหมดตัวในหุ้นเดียวปี 2020 แล้วต้องเลิกฝันเกษียณอายุ 50 ไปตลอดชีวิต”
การเล่าเรื่องให้เห็นภาพ ช่วยให้ลูกค้าจำ เข้าใจ และ “อยากลงมือทำ” ได้มากกว่าข้อมูลแห้ง ๆ
 

4. Critical Thinking – ถามในสิ่งที่ลูกค้าไม่กล้าถามตัวเอง

บางครั้งลูกค้าคิดว่าเขาต้องการ "ลงทุนให้รวย"
แต่นักวางแผนที่มีทักษะคิดวิเคราะห์ จะตั้งคำถามกลับอย่างนุ่มลึก
“คุณอยากมี 10 ล้านไว้ทำอะไร?”
คำตอบอาจกลายเป็นการ “อยากมีเวลาส่งลูกไปโรงเรียนทุกเช้า” ซึ่งไม่ต้องรอให้รวยถึงจะทำได้
และแผนการเงินก็จะเปลี่ยนไปทันที เพื่อรองรับ “คุณภาพชีวิต” ไม่ใช่แค่ “จำนวนเงิน”
 

5. Emotional Intelligence (EQ) – บริหารอารมณ์ของตัวเองและลูกค้าได้

เรื่องเงินคือเรื่องอารมณ์ — ความโลภ ความกลัว ความรู้สึกผิด ความกดดันจากครอบครัว
นักวางแผนการเงินที่มี EQ จะรู้ว่า เมื่อไหร่ควรเร่ง เมื่อไหร่ควรรับฟัง และเมื่อไหร่ควรนิ่ง
เพื่อช่วยให้ลูกค้ากลับมามีสติ และตัดสินใจอย่างมีเหตุผลอีกครั้ง
.

6. Adaptability – ปรับตัวไวกับคนแต่ละแบบ

นักวางแผนต้องเจอลูกค้าที่แตกต่างกันสุดขั้ว
ทั้งคนที่ไม่เคยเก็บเงินเลย กับคนที่วางแผนเกษียณตั้งแต่อายุ 25
Soft skill ในการปรับโทนการสื่อสาร ให้ “เข้ากับเขา” แทนที่จะ “ให้เขามาเข้าใจเรา”
คือหัวใจของการสร้างความไว้วางใจ
 

วางแผนการเงิน การเงิน สอนการเงิน นักวางแผนการเงิน CFP ThaiPFA  แล้วเทคโนโลยีมีบทบาทตรงไหน?

AI และเทคโนโลยีคือ “เครื่องมือ” ที่ทำให้นักวางแผนทำงานได้เร็วและแม่นขึ้น
แต่ "ความสัมพันธ์" ระหว่างคนกับคน ยังเป็นหัวใจของอาชีพนี้เสมอ
ในวันที่ข้อมูลมีค่าเท่ากัน สิ่งที่สร้างความแตกต่าง คือ “ความรู้สึกไว้ใจ” และ “ความเข้าใจลึกถึงเป้าหมายชีวิต” ของลูกค้า
และนั่น... ยังเป็นทักษะที่ “มนุษย์” เท่านั้นที่มี

สรุป

ในโลกที่ AI คำนวณทุกอย่างได้ในเสี้ยววินาที
Soft Skill กลับกลายเป็นสิ่งที่ประเมินค่าไม่ได้
เพราะสุดท้ายแล้ว...
“ลูกค้าไม่ได้จ้างคุณเพราะคุณรู้เยอะ แต่เพราะคุณเข้าใจเขา”


วางแผนการเงิน การเงิน สอนการเงิน นักวางแผนการเงิน CFP ThaiPFA ถ้าคุณอยากรู้จักอาชีพนี้มากขึ้น หรืออยากเริ่มต้นเป็นนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐานระดับโลก
ศึกษารายละเอียดหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® ได้ที่ www.ThaiPFA.co.th

วางแผนการเงิน การเงิน สอนการเงิน นักวางแผนการเงิน CFP ThaiPFA   หากคุณสนใจเริ่มต้นในเส้นทางนักวางแผนการเงิน CFP®
หรือต้องการพัฒนาตัวเองสู่การเป็น นักวางแผนการเงิน CFP® อย่างมืออาชีพ
ThaiPFA พร้อมสนับสนุนคุณด้วยองค์ความรู้ เครื่องมือ และทีมงานมืออาชีพ

สอบถามรายละเอียดได้ที่ วางแผนการเงิน การเงิน สอนการเงิน นักวางแผนการเงิน CFP ThaiPFA  LINE :: @thaipfa 


#นักวางแผนการเงิน #CFP #ทักษะที่AIแทนไม่ได้ #เข้าใจคนเข้าใจเงิน #SoftSkill #ทักษะในโลกอนาคต #ที่ปรึกษาทางการเงิน #อาชีพสายการเงิน #เรียนCFP #ThaiPFA #FinancialPlanning #AI

 

ThaiPFA NEWS

เรื่องราวดีๆ ที่อยากบอกเล่า พร้อมข่าวสารและสาระดีๆ ทางการเงิน

ผลงานที่ผ่านมา
portfolio
  • In-House Training, Public Training และบริษัทอื่นๆ...

ความคิดเห็นของผู้เข้าอบรม

หลากหลายความประทับใจ และ คำแนะนำให้อบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP
และหลักสูตรการเงินอื่นๆ กับ ThaiPFA