นักวางแผนการเงิน CFP® คืออะไร? ประวัติ วิวัฒนาการ และความสำคัญของ “นักวางแผนการเงิน” ที่ทั่วโลกยอมรับ

ในยุคที่ผู้คนมีรายได้มากขึ้น แต่กลับรู้สึกว่าการจัดการเงินกลับยุ่งยากขึ้นทุกวัน คำถามสำคัญที่หลายคนเริ่มตั้งก็คือ “เราควรมี ที่ปรึกษาทางการเงิน หรือไม่?”
และนี่เอง...คือจุดเริ่มต้นของอาชีพที่ชื่อว่า “นักวางแผนการเงิน CFP®” หรือ Certified Financial Planner

จุดเริ่มต้นของอาชีพ นักวางแผนการเงิน CFP® : ไม่ใช่แค่ขายของ แต่เกิดมาเพื่อ “วางแผนชีวิต”

อาชีพนักวางแผนการเงินไม่ได้เพิ่งเกิดขึ้นตามกระแสนิยม แต่มีจุดเริ่มต้นมาตั้งแต่ปี 1969 ที่ ประเทศสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นช่วงเวลาที่เศรษฐกิจเติบโตอย่างรวดเร็ว คนมีรายได้เพิ่มขึ้น แต่กลับไม่มีใครช่วยดูแลภาพรวมทางการเงินให้กับประชาชนอย่างรอบด้าน

ในตอนนั้น คนที่ปรึกษาเรื่องเงินมักจะเป็น ‘นายหน้า’ ที่เน้นขายประกันหรือขายกองทุน แต่ไม่มีใครช่วยดูว่าคนคนหนึ่งจะต้องวางแผนชีวิตยังไง ให้พอใช้ตอนเกษียณ ส่งลูกเรียนได้ ปลดหนี้ทันเวลา และมีชีวิตที่มั่นคง

นั่นจึงเป็นที่มาของการสร้างอาชีพใหม่ที่ชื่อว่า นักวางแผนการเงิน (Financial Planner)
และจัดให้มีมาตรฐานการอบรม การสอบ จรรยาบรรณ และการรับรองวิชาชีพภายใต้ชื่อ “CFP® – Certified Financial Planner”
 

มาตรฐานเดียวกันทั่วโลก: อาชีพที่ไม่ได้แค่เชี่ยวชาญ แต่ต้องมีจรรยาบรรณ

นักวางแผนการเงิน CFP® ไม่ใช่แค่การสอบผ่านแล้วจบ แต่ต้องมีคุณสมบัติครบถ้วน:

• ต้องผ่านการอบรมตามหลักสูตรที่กำหนด

• ต้องสอบผ่านในทุก Module ของหลักสูตร

• ต้องมีประสบการณ์จริงในการทำงานวางแผนการเงิน

• ต้องยึดมั่นใน จรรยาบรรณวิชาชีพ ที่เน้นประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
   

ปัจจุบัน มี นักวางแผนการเงิน CFP® มากกว่า 213,000 คน ในกว่า 27 ประเทศทั่วโลก
ถือเป็นมาตรฐานสากลที่ทุกประเทศยอมรับ โดยมีหน่วยงาน FPSB (Financial Planning Standards Board) ควบคุมมาตรฐานทั่วโลก
 

นักวางแผนการเงิน CFP® ในประเทศไทย : ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นผู้บุกเบิกนำเข้ามาให้คนไทยได้รู้จัก

สำหรับประเทศไทย วิชาชีพนักวางแผนการเงินแบบสากลเริ่มต้นอย่างจริงจังในปี 2543
โดย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เพื่อตาม ตามมาตรฐานของ FPSB ที่ทั่วโลก ยึดถือ คือต้องมีสมาคมเป็นผู้กำกับและดูแล  เลยก่อตั้ง สมาคมนักวางแผนการเงินไทย หรือ TFPA ขึ้นมาเพื่อดูแล นักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทย 

และมาตรฐานของ FPSB อีกข้อคือศูนย์สอบกับศูนย์อบรม ต้องห้ามไม่อยู่ในหน่วยงานที่ดูแลเดียวกัน

ในการดูแลเรื่องเนื้อหลักสูตรทาง ศูนย์อบรม ThaiPFA เป็นหนึ่งในผู้ออกแบบและพัฒนาหลักสูตรมาตั้งแต่เริ่มต้นในประเทศไทย เพราะเป็นหนึ่งในผู้ออกแบบโครงสร้างหลักสูตร พัฒนาตัวตำราเรียน ดังนั้น

ทางสมาคมนักวางแผนการเงินไทย เลยให้ ศูนย์อบรม ThaiPFA  เป็น สถาบันแรกในประเทศไทย ที่นำเข้าและจัดอบรมและพัฒนาหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® อย่างถูกต้องตามมาตรฐานของ FPSB นับจากวันแรกที่มีเรื่องนี้ในประเทศไทย จนถึงปัจจุบัน 

เรายังยึดมั่นในหลักการและพัฒนาต่อให้เข้ากับยุคสมัย เพื่อผลิตนักวางแผนการเงินที่ถูกต้องให้กับตลาดการเงินในประเทศไทย
 

ThaiPFA เป็นมากกว่าสถาบันอบรม เพราะทำหน้าที่ สร้างนักวางแผนการเงินมืออาชีพที่เข้าใจชีวิตคนไทยจริง ๆ
ไม่ใช่แค่สอนให้แนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่สอนให้รู้ว่า...

• ถ้าอยากมีเงินพอเกษียณ ต้องเริ่มยังไง

• ถ้ามีหนี้ ต้องจัดการยังไงก่อน

• ถ้าอยากให้ลูกเรียนจบมหาวิทยาลัย ต้องวางแผนล่วงหน้านานแค่ไหน

และทั้งหมดนี้คือ "แผนการเงินชีวิต" ที่นักวางแผนการเงิน CFP® จะเป็นผู้ดูแล
 

ทำไมคุณควรรู้จัก "นักวางแผนการเงิน CFP®"?

เพราะในโลกที่เต็มไปด้วยความเสี่ยง หนี้ รายจ่าย และความฝันที่ไม่เคยเล็กลง
การมีนักวางแผนการเงินที่ “ไว้ใจได้” จะช่วยให้คุณ:

• รู้ว่าจะเริ่มต้นวางแผนจากตรงไหน

• วางแผนอนาคตได้แม้วันนี้ยังไม่พร้อม

• กล้าฝันไกล โดยมีพิมพ์เขียวทางการเงินรองรับ

นักวางแผนการเงิน CFP® จึงไม่ได้เกิดมาเพื่อขายของ
แต่เกิดมาเพื่อช่วยให้คุณ “ใช้ชีวิตให้คุ้มค่าอย่างมีแบบแผน”
 

สรุป: อาชีพ นักวางแผนการเงิน CFP® คือแสงสว่างของคนอยากวางแผนชีวิต

นักวางแผนการเงิน CFP® คือมากกว่าผู้รู้เรื่องการเงิน
เขาคือผู้ที่มองเห็น “เป้าหมายของคุณ” ก่อนที่คุณจะเริ่มเดิน
และวางเส้นทางที่ปลอดภัยให้คุณเดินไปถึงฝัน...ไม่ว่าฝันนั้นจะใหญ่แค่ไหนก็ตาม
 

ถ้าคุณอยากรู้จักอาชีพนี้มากขึ้น หรืออยากเริ่มต้นเป็นนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐานระดับโลก
ศึกษารายละเอียดหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP® ได้ที่ www.ThaiPFA.co.th

   หากคุณสนใจเริ่มต้นในเส้นทางนักวางแผนการเงิน CFP®
หรือต้องการพัฒนาตัวเองสู่การเป็น นักวางแผนการเงิน CFP® อย่างมืออาชีพ
ThaiPFA พร้อมสนับสนุนคุณด้วยองค์ความรู้ เครื่องมือ และทีมงานมืออาชีพ
   www.thaipfa.co.th

สอบถามรายละเอียดได้ที่   LINE :: @thaipfa